Notation des risques par des tiers et hiérarchisation : Un guide complet

Utilisez le scoring pour normaliser les résultats et fournir des informations exploitables.

Il est essentiel de comprendre l'impact potentiel de l'incapacité d'un fournisseur à fournir des produits ou des services. Utilisez un système de notation pour déterminer le niveau de chaque fournisseur sur la base de critères tels que :

• Processus opérationnels ou en contact avec le client
• Interaction avec les données protégées
• Situation et implications financières
• Obligations légales et réglementaires
• Réputation
• Géographie (par exemple, le risque de concentration)

Une fois que vous avez défini les niveaux de fournisseurs, l'identification des fournisseurs les plus critiques devient simple. Par exemple, vous pouvez établir un rapport sur tous les fournisseurs de premier rang basés aux États-Unis qui traitent des données à caractère personnel.

Le fait de disposer d'informations vérifiées dès le début du processus et dans un endroit facilement accessible vous permet de "dimensionner" les initiatives de diligence raisonnable, de vous concentrer sur les fournisseurs présentant les risques les plus élevés et d'accélérer le processus dans son ensemble.

Comment évaluer les risques liés aux fournisseurs ?

Le calcul de base pour évaluer le risque fournisseur est le suivant : probabilité x impact = risque. Prenons l'exemple d'un fournisseur qui fournit des services informatiques essentiels à une institution financière mais qui ne respecte pas les normes de cybersécurité du secteur. L'impact pourrait être une perte financière importante et une atteinte à la réputation en raison d'une violation potentielle des données (par exemple, impact majeur ou grave), et la probabilité est la probabilité qu'une attaque cyber réussisse en raison de la non-conformité du fournisseur (par exemple, probable ou extrêmement probable). Ce scénario représente un risque inacceptable pour toute institution financière et entraînerait probablement la résiliation du contrat.

Utiliser une matrice qui combine la probabilité et l'impact pour déterminer les scores de risque.

Cet exemple souligne l'importance de mener des évaluations approfondies des risques liés aux fournisseurs à l'aide d'une grille d'évaluation complète. Cela est particulièrement important pour les organisations qui traitent des informations sensibles, telles que les institutions financières, les entreprises publiques et les prestataires de soins de santé. Souvent, les réglementations rendent l'organisation principale responsable de la non-conformité des fournisseurs, ce qui souligne la nécessité d'une surveillance et d'une gestion des risques diligentes.

Meilleures pratiques en matière d'évaluation des risques par des tiers

L'évaluation des risques et la hiérarchisation des fournisseurs sont des éléments essentiels de l'évaluation globale des risques liés aux fournisseurs. Vous devez établir des contrôles et des exigences normalisés. Toutefois, il n'existe pas de processus unique d'évaluation des risques liés aux fournisseurs. Les différents fournisseurs présentent des niveaux de risque variables pour votre organisation, en fonction de facteurs tels que :

• Caractère critique pour votre chaîne d'approvisionnement, comme le fait d'être un fournisseur unique ou exclusif.
• l'accès à des données sensibles, telles que des informations personnelles identifiables (PII), des informations de santé protégées (PHI) ou des informations commercialement sensibles (CSI)
• Susceptibilité aux événements de continuité, tels que les catastrophes naturelles ou les conflits géopolitiques

Le fait de disposer d'un processus structuré pour chaque catégorie de fournisseurs rendra votre programme de gestion des risques liés aux tiers plus efficace et vous aidera à prendre de meilleures décisions fondées sur les risques concernant vos relations avec les fournisseurs.

Définir votre niveau acceptable de risque résiduel

Dans un monde parfait, le risque pourrait être entièrement éliminé. Cependant, lorsqu'on travaille avec un tiers, il reste toujours une part de risque. Avant d'évaluer les fournisseurs potentiels, définissez votre niveau de risque acceptable. Cette étape rend la sélection des fournisseurs et l'ensemble du processus de gestion des risques liés aux tiers plus rapides, plus efficaces et plus uniformes. Elle vous permet d'identifier facilement les fournisseurs qui ne répondront pas à vos objectifs commerciaux et à votre tolérance au risque, et de préciser les contrôles que vous devez exiger des fournisseurs.

Evaluation du risque inhérent

L'évaluation du risque inhérent est un élément clé du cycle de vie de la gestion du risque des tiers. Tous les fournisseurs ne requièrent pas le même niveau d'attention. Par exemple, un fournisseur de fournitures de bureau présente un risque organisationnel moindre qu'un fournisseur de pièces critiques ou de services juridiques. Un fournisseur situé dans une région politiquement instable, avec des antécédents de violations ou de mauvais antécédents de crédit, présente un risque plus élevé et nécessite une diligence accrue.

Pour comprendre le risque d'un fournisseur, calculez le risque inhérent, c'est-à-dire le niveau de risque du fournisseur avant l'application de tout contrôle spécifique. Ce niveau de référence oriente vos décisions en matière de diligence raisonnable. Après avoir établi la base du risque inhérent, le calcul du risque résiduel - le risque restant après l'application des contrôles - devient beaucoup plus simple.

Le risque inhérent est également essentiel pour les décisions relatives au profilage, à l'échelonnement et à la catégorisation des fournisseurs. Cette approche permet d'accélérer l'évaluation des risques en alignant les évaluations des fournisseurs sur les risques et les normes les plus pertinents pour votre entreprise, vos clients et les organismes de réglementation.

Classement et catégorisation

Commencez par uneévaluationinternede profilage et de hiérarchisationpour classer vos fournisseurs et définir le type, l'étendue et la fréquence des évaluations requises pour chaque groupe. Un processus structuré pour chaque catégorie de fournisseurs rend votre programme de gestion des risques des tiers plus efficace et permet de prendre de meilleures décisions en fonction des risques.

Exploiter la hiérarchisation basée sur l'évaluation des risques inhérents afin de prioriser les ressources et les efforts. Les fournisseurs à haut risque, tels que les fournisseurs de services de facturation ou de paie, peuvent nécessiter des évaluations et une surveillance plus approfondies. Pour les risques résiduels, adapter les stratégies d'atténuation en fonction de la catégorisation par niveaux, en concentrant les ressources sur les fournisseurs à haut risque afin de garantir une conformité durable et une réduction des risques.

Exploiter une bibliothèque partagée

Les processus de gestion des risques par des tiers peuvent mettre à rude épreuve les équipes qui manquent de ressources. La collecte des données et les communications avec les fournisseurs représentent la majeure partie du temps nécessaire à la réduction des risques et à la réalisation des évaluations. L'évolution constante du paysage réglementaire, qui nécessite une expertise pour interpréter les obligations de conformité, aggrave ce problème. Assurer la conformité et répondre aux exigences en matière de gestion des risques liés aux fournisseurs tout en optimisant les compétences de votre équipe est un exercice d'équilibriste.

Pour tenir compte des contraintes de ressources, de nombreuses organisations - en particulier celles qui disposent d'un solide plan de hiérarchisation des fournisseurs - choisissent d'exploiter le contenu déjà soumis et partagé dans le cadre d'une bourse industrielle. Ces échanges de fournisseurs sont des prophéties qui se réalisent d'elles-mêmes : plus les fournisseurs participent, plus les chevauchements avec d'autres entreprises sont importants. Cela accélère le processus d'identification et d'atténuation des risques et minimise le temps de collecte des données.

Mettez en correspondance votre évaluation du risque fournisseur et les exigences de conformité

Veillez à ce que les questionnaires sur les risques liés aux fournisseurs reflètent les exigences de conformité de votre organisation. Si votre fournisseur a accès à des informations sensibles telles que des PII, des PHI ou des données financières, faites correspondre vos exigences de conformité à vos questionnaires sur les risques liés aux fournisseurs. Les questions clés sont les suivantes :

• L'organisation est-elle certifiée selon des normes ou des cadres de sécurité de l'information d'une tierce partie ? (par exemple, SOC 2, NIST 800-53, NIST CSF, CMMC)
• L'organisation est-elle soumise à des exigences de conformité en matière de cybersécurité ou de sécurité de l'information ? Si oui, lesquelles ?
• Quelles sont les politiques et procédures en place pour le partage des données des clients avec des tiers et des quatrièmes parties ?

Ne faites pas cavalier seul

L'utilisation d'une plateforme TPRM peut accélérer considérablement l'évaluation des risques liés aux fournisseurs, faciliter la notation et le classement des fournisseurs, et faire correspondre rapidement les réponses aux questionnaires avec les exigences de conformité. Les solutions dédiées à la gestion des risques des tiers, telles que Prevalent , proposent des questionnaires intégrés et personnalisables sur les risques inhérents, qui facilitent l'identification transparente des risques liés aux fournisseurs.

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